华盛顿须堵住伊俄加密货币贸易漏洞
美国财政部已扩大对用于规避制裁的A7网络的制裁，但漏洞依然存在。
Leonid Baratz是一名调查记者和驻外记者，在中东和中欧地区拥有超过15年的从业经验。他担任乌克兰国家电视台和广播电台的中东记者，并作为分析人士为以色列BeSheva媒体集团撰写有关东欧事务的文章，报道内容涵盖军事事务、国际外交和跨宗教关系。
2026年10月1日，美国财政部将A7网络认定为跨国犯罪组织。该网络是一套影子银行安排，用于帮助俄罗斯和伊朗规避制裁。财政部下属金融犯罪执法网络提议，切断其设在第三国的空壳公司与美国金融体系的联系。财政部通报称，由逃亡的摩尔多瓦政客伊兰·肖尔（Ilan Shor）主导、俄罗斯“国防银行”俄罗斯工业通信银行（Promsvyazbank）搭建的一个俄罗斯支付网络，为伊朗伊斯兰革命卫队以及“哈马斯等伊朗代理人”提供了支持。
俄罗斯工业通信银行承办着俄罗斯近70%的国防合同。尽管10月1日的行动是个良好开端，但力度仍然不够。美国财政部表示，这些空壳公司在2025年1月至2026年6月间处理了超过170亿美元资金，帮助伊朗中央银行、伊斯兰革命卫队以及伊朗支持的恐怖组织转移资金。A7网络的一家空壳公司甚至与伊朗的“影子船队”直接打交道。
区块链记录显示了资金如何在这些银行、公司和实体之间流转。2026年8月7日，美国财政部认定伊朗平台Shelbit向伊斯兰革命卫队的钱包转移资金；该平台在格鲁吉亚、波兰和阿拉伯联合酋长国设有公司。领先的区块链情报与数据分析公司TRM Labs追踪到经由与Shelbit关联钱包流转的63亿美元资金，其中包括3.18亿美元与A7存在关联。2025年9月17日，Shelbit分4笔向一个钱包转账200万美元；以色列国家反恐融资局后来认定该钱包属于哈马斯的基础设施。以色列的这一认定进一步印证了这些清算层与哈马斯融资之间的联系。TRM Labs提醒说，链上数据显示的是资金流向何处，而非谁知道什么。但无论如何，伊斯兰革命卫队、哈马斯和俄罗斯国家支持的实体使用同一套清算机制，这一事实本身就足以定罪。
Shelbit、A7和TokenSpot共用同一个清算层，稳定币泰达币（USDT）是各方之间转移资金的主导网络。每个平台都面临制裁或尚待出台的规则，但美国财政部并未把它们视为同一只章鱼的触手。这只章鱼如今就是俄罗斯联邦储蓄银行（Sberbank），它把最终结果连接起来、协调起来并予以合法化。
其他漏洞依然存在。2026年6月2日，美国财政部外国资产控制办公室认定伊朗最大的加密货币交易所Nobitex及另外3家伊朗国内交易所，迫使伊朗资本转向Shelbit之类的离岸层级以及与之平行的俄罗斯系统。俄罗斯总统弗拉基米尔·普京于2026年8月4日签署的第282-FZ号联邦法律，允许俄罗斯企业以数字货币结算对外贸易。俄罗斯国家杜马预算委员会副主席卡普兰·帕内什（Kaplan Panesh）表示，该法律使企业能够在“规避制裁”的同时向合作伙伴付款。自2022年起受到美国全面制裁的俄罗斯联邦储蓄银行立即推出面向对外贸易的加密货币结算业务，在A7之外另建了国家支持的渠道。
2026年9月14日，美国财政部因俄罗斯外贸银行（VTB Bank）与伊朗各银行搭建卢布—里亚尔渠道而将其列入制裁名单，并警告外国银行切断与其往来。批评者认为，对俄罗斯银行实施次级制裁有可能对第三国盟友造成商业外溢，但这种风险敞口在设计上是狭窄的：第13902号行政命令只针对明知故犯地为伊朗资金流做清算的外国银行；与俄罗斯邻国的普通贸易不在其范围之内。
吉尔吉斯斯坦的机制也暴露出这一问题。2026年10月6日，TRM Labs评估认为，在比什凯克持牌的交易所TokenSpot实为Grinex的幌子，而Grinex是受制裁的俄罗斯交易所Garantex的继任者。TokenSpot向A7转出约6.8亿美元，并出现在Shelbit的交易对手名单中。两天后，英国对TokenSpot实施制裁。华盛顿并未跟进，截至10月10日，吉尔吉斯斯坦监管机构仍将TokenSpot列为持牌机构。华盛顿应当敦促比什凯克的监管机构吊销其牌照。
财政部应把A7、Shelbit、TokenSpot和282-FZ渠道视为一条相互连通的管道。金融犯罪执法网络的最终规则既应覆盖伊朗的结算平台，也应把其非公开的分代理名单与格鲁吉亚、波兰、阿拉伯联合酋长国和吉尔吉斯斯坦的监管机构共享。外国资产控制办公室应认定TokenSpot，并公开声明：任何依据282-FZ为伊朗交易对手清算加密货币支付的俄罗斯银行或持牌中介，都将面临与俄罗斯外贸银行同样的命运。
最后，财政部应执行《美国稳定币国家创新指导与确立法案》第8条。该条款要求财政部在发行方无视冻结指令时，禁止美国平台上架外国稳定币。一份参议院少数党工作人员报告披露，846个受制裁的伊朗关联钱包中有84%使用USDT稳定币，而泰达公司至今仍未把2025年12月在网上泄露的伊朗央行钱包列入黑名单。财政部必须对A7关联钱包中的USDT发出冻结指令，正如泰达公司在2026年4月冻结了3.44亿美元伊朗中央银行资金那样。任何为伊斯兰革命卫队和哈马斯提供资金的网络至今仍能以锚定美元的代币完成交易结算，这反映出华盛顿未能堵住所有漏洞、未能切断恐怖主义资金来源。